ファクタリングおすすめ優良17社！手数料や即日審査と入金スピードなど徹底比較【2024年11月】

融資・債務コラム

ファクタリングおすすめ優良17社！手数料や即日審査と入金スピードなど徹底比較【2024年11月】

ファクタリング

読者の方

おすすめのファクタリング会社はどこ？

読者の方

そもそもファクタリングとは？おすすめの選び方は？

このようなお悩みはありませんか？

本記事では、ファクタリングの基礎知識から、おすすめのファクタリング会社まで詳しく解説していきます。

ファクタリングを利用して現金化し、資金繰りを安定させたい人は必見の内容です！

この記事の要点

おすすめ1位のファクタリングはQuQuMo
ファクタリング会社の選び方は5つをチェック
申し込み〜送金までは4つのステップ
ファクタリングのメリットとデメリットの確認は必須

初めてファクタリングを利用する方も全てわかるよう、上記の内容などをメインにご紹介していきます。

金融庁公表の情報に基づく注意喚起 金融庁からのお願い・注意喚起-金融庁HP(外部サイト) お金を借りる方、借りている方へ-金融庁HP(外部サイト) 違法な金融業者にご注意！-金融庁HP(外部サイト) 18歳、19歳のあなたに伝えたい！！～成年年齢引下げを踏まえて～-金融庁HP(外部サイト)

当記事の監修者：ファイナンシャルプランナー
國弘泰治さん

1985年12月生まれ。香川大学大学院修了後、大手流通企業に入社するも3か月で退社し、実家である酒屋の販売部門で店長となる。3年ほど勤め、投資用不動産販売企業で営業として入社し、新規のアポイントで1番となる。その後1年半で退職し、フリーターをしながらFP資格(AFP)を取得し、2017年にFPオフィスALIVEを開業し、2021年にMBA・FPオフィスALIVEと改め現在に至る。
國弘泰治さん公式ホームページ

社名	手数料	入金スピード	償還請求権	利用可能額	種類	赤字決算	個人事業主	申し込み方法
1位：QuQuMo	1%~	最短2時間	無し	下限・上限設定なし	2社間	－	〇	オンライン
2位：ファクタリングベスト	－	最短3時間	－	－	2社間 3社間	〇	×	オンライン
3位：アクセルファクター	2%~	最短即日	無し	最大1億円	2社間 3社間	〇	〇	メール FAX 郵送オンライン
4位：ファストファクタリング	5％～	最短5時間	無し	記載なし	2社間 3社間	〇	〇	オンライン
5位：事業資金エージェント	1.5%〜	最短2時間	無し	記載なし	2社間 3社間	記載なし	◯	電話オンライン
6位：ビートレーディング	2社間:4～12% 3社間:2～9%	最短2時間	無し	3万円～7億円（実績）	2社間 3社間医療介護	〇	〇	電話メール来社出張訪問
7位：ベストファクター	2%～	最短即日	無し	30万～1億 (1億以上は要相談)	2社間 3社間	〇	〇	電話オンライン出張訪問来社
8位：ベストペイ	5%〜	最短翌日	無し	100万～3億円	2社間	〇	〇	電話オンライン出張訪問来社
9位：Pay Today	1〜9.5%	最短30分~	無し	10万～上限設定なし	2社間	〇	〇	オンライン出張
10位：日本中小企業金融サポート機構	1.5%〜	最短即日	無し	記載なし	2社間 3社間	〇	〇	電話面談オンライン

おすすめ優良ファクタリング会社17選を厳選

おすすめの優良ファクタリング会社をランキング形式でご紹介していきます。

それぞれの特徴も解説していきますので、参考にして利用してみてください！

第1位 QuQuMo｜最安級の手数料・金額上限無しでスピード入金

QuQuMoのおすすめポイント

最短2時間で資金調達
担保も保証人も必要なし
少額はもちろん高額申込みも可能

QuQuMoは最短2時間後に入金が可能なファクタリングサービスです。

入金も最短2時間で、書類や審査も不要で保証人も必要ないのがおすすめポイントです。

いつでもオンラインで申し込めるため、まずは申し込んでみることがおすすめです。

ファクタリングサービス名	QuQuMo
運営会社	株式会社アクティブサポート
手数料	1%～
入金スピード	最短2時間
償還請求権	なし
利用可能額	下限・上限設定なし
対応ファクタリング	2社間
赤字決算	－
個人事業主	〇
申し込み方法	オンライン

QuQuMoの口コミや評判

資金調達額６００万円申込から振込まで3時間銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。私は、ネットが苦手で不安でしたがサポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。また困った際にはお願いしようと思います。

資金調達額１２００万円申込から振込まで2時間取引先からの急な入金日の変更があり、別件の仕入れの支払いや、融資金の返済が困難になってしまい、困っていたときにネットでのサービスを見て利用しました。必要な資金がなんと即日で手元に入り、困難な状況を乗り越えることができました。また何かあった際は利用させていただきたいです。

資金調達額１５００万円申込から振込まで4時間担保保証人なしで資金調達できるのがほんとに驚きでした。建設会社の経営をしているのですが、普段は銀行から融資を受けています。機材の故障により緊急で追加費用がかかることになったため申し込みしました。金融機関の与信枠が超過していたので、保証人なしで現金化できたのはとても助かりました。

引用元：公式サイト

＼QuQuMoの公式サイトはこちら／

第2位ファクタリングベスト｜あなたにベストな会社を提案

ファクタリングベストのおすすめポイント

最短3時間で振込み
審査通過率9割超
最大4社から比較できる

ファクタリングベストは、赤字や税金滞納、ブラックなどの過去があっても、売掛金があれば審査通過率9割超という強みがあります。

最大4社から相見積もりできるため、1番安くて優良なファクタリング会社を見つけることができます。

入力も1分で完了するため、まずは相談してみてることがおすすめです！

ファクタリングサービス名	ファクタリングベスト
運営会社	株式会社フューチャーリンク
手数料	－
入金スピード	最短3時間で入金可能
償還請求権	－
利用可能額	－
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	×
申し込み方法	オンライン

ファクタリングベストの口コミや評判

赤字でも８００万円調達銀行融資もビジネスローンや個人のキャッシングも限度額いっぱい。しかも、赤字の業績。そんな状況で、どうしても月末の人件費の支払いが厳しくなった時に救われたのが、ファクタリングでした。人件費は、どうしても先の支払いになるため資金繰りには悩まされ続けています。そんな当社にとってファクタリングは、今や最後の砦です。

１０００万円を1日で調達急ぎで車両の増産をしなければならなくなり銀行融資を申し込み打診したところ、融資審査が完了するまでに1ヶ月近くかかるとのこと。待てませんでした。そんな時にファクタリングを知りました。面倒な手続きもなく申し込んで翌日には口座に1,000万円が着金していました。とにかく速くて便利な資金調達手段だと思います。

７０００万円を2日で調達ファクタリングがなければ倒産してました。銀行から融資を断られた時は「終わった…」と思いました。しかし、ファクタリングという資金調達を知り、審査から2日後に無事にアッサリ資金調達できたのには驚きました。資金繰りで胃が痛い思いをしている経営者なら知っておくべき資金調達手段だと思います。

引用元：公式サイト

＼ファクタリングベストの公式サイトはこちら／

第3位アクセルファクター｜最短即日入金可能！

アクセルファクターのおすすめポイント

審査通過率93%で即日入金
安心して利用できるファクタリングサービスNo1※
最大1億円の資金調達

※日本マーケティングリサーチ機構（調査期間：2022年4月25日〜8月2日）

アクセルファクターは、最短10秒で調達可能額を自動診断することができます。

少額の負債も対応しており、下限金額は30万円から設定されています。

他会社でファクタリングを断られた場合も、審査通過率も高いためおすすめです！

ファクタリングサービス名	アクセルファクター
運営会社	株式会社アクセルファクター
手数料	2%〜
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	30万～上限設定なし
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	メール・FAX・郵送・オンライン

アクセルファクターの口コミや評判

アクセルファクターさん2回利用の者です。初めて利用した際も説明が解りやすく丁寧かつ迅速な対応をして頂きました。

他県にも関わらず問い合わせした翌日には東京からお越しいただき契約成立後、直ぐに資金調達ができ大変助かりました。

他社からの乗り換えでしたが、問合せから資金調達までに1日もかからず、月末でしたが、とにかく最速で対応して頂けました。

引用元：Google広告

＼アクセルファクターの公式サイトはこちら／

第4位ファストファクタリング｜オンライン完結で来店不要

ファストファクタリングのおすすめポイント

最短60秒査定
最短当日の入金スピード
対面不要のオンライン完結

ファストファクタリングは、債権登記もなく、売掛先への通知もなく安心して利用することができます。

来店も面談も不要のため、オンラインで素早く手続きできるのもおすすめのポイントです。

まずは査定だけでもしてみることをおすすめします。

ファクタリングサービス名	ファストファクタリング
手数料	5％～
入金スピード	最短5時間
償還請求権	無し
利用可能額	記載なし
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	オンライン

ファストファクタリングの口コミや評判

支払いが迫って焦っていたけど、緊急で対応してくれて助かった！年商：1.3億円都道府県：大阪府債権額：約1100万円調達額：約1000万円

担保も保証料も不要で債権を買い取って頂けました。年商：17億円都道府県：大阪府調達額：約1000万円

いつも迅速な資金調達を支援してくれていて、大変助かっています。年商：7,000万円都道府県：東京都債権額：約250万円調達額：約200万円

引用元：Google広告

＼ファストファクタリングの公式サイトはこちら／

第5位事業資金エージェント｜振り込みまで最短2時間

事業資金エージェントのおすすめポイント

年間取引件数3000件以上
審査通過率90%以上
契約締結まで最短2時間

事業資金エージェントは、顧客満足度95%という実績があります。

現金化をすぐにしたい方はおすすめのファクタリングサービスです。

8割以上の方が2時間でお振込完了しているためおすすめです。

ファクタリングサービス名	事業資金エージェント
手数料	1.5％～
入金スピード	最短2時間
償還請求権	無し
利用可能額	2億円
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	記載なし
個人事業主	〇
申し込み方法	電話・オンライン

事業資金エージェントの口コミや評判

即日入金で安心してサービスを利用することが出来ました！

審査結果が３０分以内にわかり、手数料も安く抑えていただきました。

資金ショートのリスクを勘ばみて、定期的に事業資金エージェントさんに請求書を買い取っていただいており長いお付き合いをさせていただいております。

引用元：事業資金エージェント公式サイト

＼事業資金エージェント公式サイトはこちら／

第6位ビートレーディング｜最大買取率98%

ビートレーディングのおすすめポイント

取引実績4.6万社以上
スピード審査最短2時間
月間契約数800件

ビートレーディングは、資金調達の最大買取率98%のファクタリング会社です。

ご利用実績も多く、月間800件の実績があります。必要書類もたった2点のため、最短即日入金が実現できます。

ファクタリングサービス名	ビートレーディング
運営会社	株式会社ビートレーディング
手数料	4～12％(2社間ファクタリング) 2～9％(3社間ファクタリング)
入金スピード	最短2時間
償還請求権	無し
利用可能額	3万円～7億円（実績）
対応ファクタリング	2社間/3社間・医療・介護
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	電話・メール・来社・出張訪問・オンライン

ビートレーディングの口コミや評判

銀行融資よりもスピーディーに資金が手に入り受注の急増に対応出来ました

担当営業さんのきめ細やかなサポートでスムーズに契約できました

納品前に資金調達でき、資金繰りが安定して取引拡大につながりました

引用元：ビートレーディング公式サイト

＼ビートレーディングの公式サイトはこちら／

第7位ベストファクター｜30万~1億円まで対応

ベストファクターのおすすめポイント

平均買取率92.2%
最短即日のスピード資金調達
償還請求権なしだから安心

ベストファクターは、30秒でわかる簡単診断シミュレーターですぐに入金額を確認することが可能です。

また、来店不要のため日本中全国から資金調達が可能となるのも嬉しいポイントです。

年間ご相談件数も8455件あるため、まずは相談からするのがおすすめです。

ファクタリングサービス名	ベストファクター
運営会社	株式会社アレシア
手数料	2%～
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	30万～1億(1億以上は要相談)
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	電話・オンライン・出張訪問・来社

ベストファクターの口コミや評判

２社間ファクタリングでスタッフ増員のため人件費を早期に調達できた

支払い資金を調達できた　信頼を失わなかった

外注費の支払いができた　赤字決算でも資金調達可能

引用元：ベストファクター公式サイト

＼ベストファクターの公式サイトはこちら／

第8位ベストペイ｜ノンリコースが安心

ベストペイのおすすめポイント

注文書買取りの入金サイクル
最短翌日入金
ノンリコース補償リスク無し

ベストペイは、通常入金から最大180日短縮可能となっております。

安心のノンリコースでは、負債が回収不可能になった場合でも補償を求められることがないため安心です。

まずは、30秒でできる買取り手数料シミュレーションを実施してみるのがおすすめです。

ファクタリングサービス名	ベストペイ
運営会社	株式会社アレシア
手数料	5%～
入金スピード	最短翌日
償還請求権	無し
利用可能額	100万～3億
対応ファクタリング	2社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	電話/オンライン/出張訪問/来社

ベストペイの口コミや評判

職人の人件費や材料費等調達金額 : 1500万円業種 : 建設業　　設立 : 9年所在地 : 東京都　　資本金 : 1000万円

大型案件に必要な資金調達調達金額 : 3000万円業種 : 機械製造業　　設立 : 86年所在地 : 東京都　　資本金 : 3200万円

再委託先のエンジニアに対する支払い調達金額 : 100万円業種 : フリーランスエンジニア　　設立 : 6年所在地 : 東京都　　資本金 :

引用元：ベストペイ公式サイト

＼ベストペイ公式の公式サイトはこちら／

第9位 AIファクタリングのPayToday｜即日・最安オンライン完結

PayTodayのおすすめポイント

即日振込最短30分〜
累計申込み額50億円突破
即日最安でオンライン完結

PayTodayは、AI審査で手軽に資金調達ができるファクタリングサービスです。

2社間ファクタリングで、取引先への通知が不要のため安心して利用することができます。

初期費用や月額費用は全て無料のため、まずは新規登録してみることがおすすめです。

ファクタリングサービス名	PayToday
運営会社	Dual Life Partners株式会社
手数料	1〜9.5%
入金スピード	最短30分
償還請求権	無し
利用可能額	10万～上限設定なし
対応ファクタリング	2社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	オンライン・出張

PayTodayの口コミや評判

赤字でも調達成功：ベンチャーの収益構造(Jカーブ）を理解する唯一のファクタリング会社です用途：運転資金 1,200万円/2営業日手数料:7.2%

初めてのファクタリングで不安でしたが安心して利用中です用途：運転資金 800万円/即日手数料:6.9%

オンライン型への切り替えで手数料40万円の削減に成功用途：運転資金 500万円/即日手数料:8%

引用元：PayToday公式サイト

＼PAYTODAYの公式サイトはこちら／

第10位日本中小企業金融サポート機構｜手数料が安い

日本中小企業金融サポート機構のおすすめポイント

支援総額113億円
取引社数4800社
即日調達診断で手数料を確認できる

日本中小企業金融サポート機構は、手数料が1～10%という低手数料が最大の魅力です。

審査も最短30分で完了するためすぐにご案内することが可能です。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングが選ぶことができるため、適切な方法を選ぶことができます。

ファクタリングサービス名	日本中小企業金融サポート機構
運営会社	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
手数料	1.5〜10%
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	上限設定なし
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	電話・面談・オンライン

日本中小企業金融サポート機構の口コミや評判

最近知ってちょっと気になってたサービスです。事情があって資金が必要になり、今回使ってみる事にしました。スムーズなやり取りですぐに入金されて満足です。

今まで利用したファクタリング会社の中で、一番手数料が安かったです。担当の方が凄くいい人で、ファクタリングだけじゃなく助成金なども詳しくて頼りになりました。

いい話すぎて裏があるんじゃないかと心配だったけど、最後まで何もなく普通に入金されました。手数料も高くなかったのでまた使いたいと思います。

引用元：Google口コミ

＼日本中小企業金融サポート機構の公式サイトはこちら／

第11位 anew｜オンラインでサクッと完了

anewのおすすめポイント

最短即日で資金が手に入る
手続きはオンラインで完結
譲渡禁止特約のついた債権も取り扱っている

新生銀行とOLTA株式会社が共同で運営しているanewは、ファクタリングサービスで、最短即日で資金を手に入れることができます。

完全オンラインで提供されており、法人専用で特に2社間ファクタリングに焦点を当てています。

譲渡禁止特約のついた債権も取り扱っており、審査が柔軟である点が注目されています。

ファクタリングサービス名	anew
運営会社	OLTA株式会社/新生銀行
手数料	2%~9%
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	下限・上限設定なし
対応ファクタリング	2社間
赤字決算	－
個人事業主	×
申し込み方法	オンライン

anewの口コミや評判

オンライン完結だから面談がないのは良い、ただ必要書類が揃っていなかったので審査に時間がかかってしまった。ただAI審査なので手数料が低いのは素晴らしい。大体のファクタリング会社は10～20％なので、大変助かってます。

取引銀行の新生銀行も関与しているとのことで、安心感がありました。ファクタリングは久しぶりだったのですが、チャットで色々教えてもらえたので、問題なく資金調達することができました。

引用元：独自調べ

＼anewの公式サイトはこちら／

第12位ウィット｜小口取引におすすめ

ウィットのおすすめポイント

最短2時間で資金調達ができる
少額取引に適している
個人事業主も利用できる

ウィットは、最短2時間で必要な資金を手に入れることができるファクタリング会社です。

取引可能な金額は最大で500万円までであり、特に小額の取引に適しています。

ファクタリング手続きは、わずか1本の電話で完了できるため、多忙な経営者にも利用しやすいでしょう。

資金調達を30万円から500万円の範囲で必要としている場合や、迅速に契約を結びたい場合は、ぜひ株式会社ウィットに相談してみてください。

ファクタリングサービス名	ウィット
運営会社	株式会社ウィット
手数料	－
入金スピード	最短2時間
償還請求権	無し
利用可能額	－
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	オンライン

ウィットの口コミや評判

WITのファクタリングは私たちのキャッシュフローの安定に大きく貢献してくれています。利用し始めてからは、迅速な資金調達が可能になりました。

少額から様々な売掛債権を、リーズナブルな手数料でファクタリングできるのは非常に助かってます。

引用元：独自調べ

＼ウィットの公式サイトはこちら／

第13位三共サービス｜事務手数料を抑えられる

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三共サービスのおすすめポイント

最短即日で融資が受けられる
初回の事務手数料が無料
お得なキャンペーンを実施している

全国規模で展開している三共サービスは、最短即日で資金を手に入れることができるファクタリング会社です。

初めて利用する際には初回の事務手数料が無料という特典や、他社からの乗り換え時に手数料がお得になる「乗り換えキャンペーン」などを提供しています。

さらに、経営に関する相談も受け付けており、経営コンサルティングを受けることも可能なのが魅力でしょう。

経営上の悩みや課題がある場合、積極的に相談してみましょう。

ファクタリングサービス名	三共サービス
運営会社	株式会社三共サービス
手数料	5%~8%(2社間ファクタリング) 1.5%~5%(3社間ファクタリング)
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	50万円～3,000万円(それ以上も相談可)
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	×
申し込み方法	来店・訪社・郵送・メール・FAX

三共サービスの評判・口コミ

口コミによると三共サービスは、サポートの手際よさや手数料の安さが評価されているようです。

こちらの経営状況の理解の速さと、解決する算段をたてる手際のよさ、そして今まで払っていた手数料がバカバカしく感じるほどの低料金で、本当に1度で経営改善できそうな状況にすることができました。

引用元：三共サービス公式サイト

ファクタリング初心者の企業にも懇切丁寧にサポート頂ける体制や、分かりやすさという点が他社と比べた時の最大の魅力だと思います。他社と比較して手数料も一番安かった印象があります。

引用元：独自調べ

＼三共サービスの公式サイトはこちら／

第14位 OLTA｜格安手数料

OLTAのおすすめポイント

最大手数料が低く安心
手続きがオンラインで完結できる
最短即日に資金調達可能

OLTAは、手続きを完全にオンラインで行える便利なファクタリング会社です。

OLTAは累計で1万件以上の事業者が利用し、総額で1,000億円以上の申込金額を取り扱っており、提携銀行数も業界トップのNo.1です。

手数料は2%から9%と低い水準に設定されており、最大でも9%までと上限が分かるので、安心して利用できるでしょう。

申し込みから資金の入金まで、全ての手続きがウェブ上で完結するため、最短で即日に資金を調達することができます。

ファクタリングサービス名	OLTA
運営会社	OLTA株式会社
手数料	2〜9%
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	下限・上限設定なし
対応ファクタリング	2社間
赤字決算	－
個人事業主	〇
申し込み方法	オンライン

OLTAの評判・口コミ

口コミによるとOLTAは、Webで全てが完結する簡単な手続きと、安い手数料が評価されているようです。

無駄のないWeb完結のシステムが気に入りました。1日に何回も実施される煩わしいヒアリングがなく、手数料が上限9%なのも魅力でした。

引用元：OLTA公式サイト

企業が売掛債権を売却してキャッシュフローを前倒しできるというもの。
従来は顧客の債権未払いリスクを、高い手数料や入念な面談により回避していたが、OLTAは与信をAIで自動化し、低い手数料と短納期を実現した。

引用元：独自調べ

＼OLTAの公式サイトはこちら／

第15位 TRY｜最短即日で現金化できる

TRYのおすすめポイント

全国に拠点がある
最短即日で資金調達できる
アフターフォローが充実

TRYは全国的に展開し、最短即日で資金を調達できるファクタリング会社です。

経験豊富な担当者が経営のサポートを行い、アフターフォローも充実しているので安心でしょう。

さらに資金繰りを改善するためのコンサルティングサービスなども提供しており、不安や疑問がある場合は気軽に相談してみることをおすすめします。

ファクタリングサービス名	TRY
運営会社	株式会社SKO
手数料	3%~
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	10万～5,000万円(それ以上の相談可)
対応ファクタリング	2社間
赤字決算	－
個人事業主	〇
申し込み方法	来社・訪社

TRYの評判・口コミ

トライにお世話になることにしたのは、手数料の安さです。少しでも出ていくお金を減らして設備投資後の運用に回したかったためです。売掛金があれば資金調達できるということを知っていれば、深く悩まずに済んだかもしれません。とにかく今はほっとしています。

引用元：TRY公式サイト

私の会社は、食品の卸売・小売業を営んでいます。季節ごとの需要の変動や、新商品の投入に伴う資金繰りの難しさを感じていました。利用し始めてからは、資金調達のスピードが格段に上がり、事業の安定化に大いに貢献してくれています。

引用元：独自調べ

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第16位 GMO BtoB早払い｜法人に特化

GMO BtoB早払いのおすすめポイント

大手企業が運営している安心感
注文書の状態でも現金化可能
手数料が業界最安クラス

GMO BtoB早払いは、GMOグループが運営するファクタリング会社です。

「注文書」という請求書が発行される前の段階でも、受注後に素早く資金を調達できます。

手数料は業界で最も安く、上限の手数料も低めに設定されているため、経営に負担をかけることなく利用できます。

最短即日の資金調達は提供されていないものの、信頼性や安心感を重視する方におすすめです。

ファクタリングサービス名	GMO BtoB早払い
運営会社	GMOペイメントゲートウェイ株式会社
手数料	1%~10%(請求書買取) 2%~12%(注文書買取)
入金スピード	最短2営業日
償還請求権	無し
利用可能額	100万円～1億円
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	×
申し込み方法	来社・訪社・オンライン

GMO BtoB早払いの評判・口コミ

人材派遣業においては、特に大手企業との取引において支払いサイトが非常に長くなるのに対し、派遣者への人件費は毎月発生する……。そんな資金繰りの問題をファクタリングで解決し、事業拡大の契機となりました。

引用元：GMO BtoB早払い公式サイト

今回、初めてGMOさんを利用してみて、対応、条件、スピードどれをとっても申し分なかったです。とくに担当者の対応には満足しています。少額買い取りに対応してもらえれば更に良いサービスだと思いました。

引用元：独自調べ

＼GMO BtoB の公式サイトはこちら／

第17位 PMG｜スピード入金のファクタリング

PMGのおすすめポイント

満足度が高い
利用可能額が大きいので法人向き
買取率シュミレーションがある

PMGファクタリングは、利用者の満足度が高いことが特に魅力です。

さらに買取可能額の上限は2億円と高く、それ以上の金額についても相談が可能です。

また売掛債務早期資金化サービスでは、2021年度の実績として6,781件の取引件数と総額315億円の取引実績があり、安心感を提供してくれるでしょう。

なお、公式サイトには買取率シュミレーションが用意されているため、試してみることをおすすめします。

ファクタリングサービス名	PMGファクタリング
運営会社	ピーエムジー株式会社
手数料	－
入金スピード	最短即日
償還請求権	無し
利用可能額	～2億円(それ以上も相談可)
対応ファクタリング	2社間/3社間
赤字決算	〇
個人事業主	〇
申し込み方法	オンライン・FAX

PMGファクタリングの評判・口コミ

今回、初めてGMOさんを利用してみて、対応、条件、スピードどれをとっても申し分なかったです。とくに担当者の対応には満足しています。少額買い取りに対応してもらえれば更に良いサービスだと思いました。

補助金やコロナの給付金など多岐に渡り、雇用保険に加入しているならこの助成金は行けますとか、資金調達について一通り調べたつもりの私でも、知らない情報が多かったです。

引用元：独自調べ

＼PMGファクタリングの公式サイトはこちら／

【入金スピード比較】おすすめファクタリング厳選3社

ファクタリング_おすすめ_入金スピード

おすすめファクタリングを入金スピード別に紹介していきましょう。

【入金スピード別】おすすめファクタリング

QuQuMo
ビートレーディング
アクセルファクター

QuQuMo

QuQuMoは、その入金スピードの速さが際立つファクタリングサービスです。

申し込みから実際の資金の入金までのプロセスが非常に迅速であり、最短2時間で入金が行われます。

このスピードは、急いで資金調達を必要とする経営者にとって特に魅力的でしょう。

経営のスムーズな運営や急な支出に対応するために、QuQuMoのスピーディな入金プロセスが大きな利点と言えます。

ビートレーディング

ビートレーディングは、その入金スピードの速さが際立つファクタリング会社で、最短即日で資金調達を実現できることで知られています。

多くの経営者に支持されているビートレーディングは、入金スピードにも大きな力を注いでいます。

急な資金ニーズに迅速に対応するため、安心して利用できるファクタリング会社と言えるでしょう。

ビートレーディングの入金スピードの高さは、経営のスムーズな運営に大きな貢献をしています。

アクセルファクター

アクセルファクターは、最短即日入金で資金調達を実現します。

2％の低手数料と93％の審査通過率が特長で、建築業界や運送業界との豊富な経験も持っています。

取引の半分以上が即日入金で、法人や個人、事業主にも柔軟に対応してくれるでしょう。

【個人事業主向け】おすすめファクタリング厳選3社

ファクタリング_おすすめ_個人事業主

おすすめファクタリングを個人事業主向けに紹介していきましょう。

【個人事業主向け】おすすめファクタリング

QuQuMo
ビートレーディング
アクセルファクター

QuQuMo

QuQuMoは個人事業主向けのファクタリングサービスです。

1%からの低手数料と40分の迅速な審査で、急な資金調達ニーズに対応。オンライン申込みで最短2時間のスピーディな入金も魅力。

弁護士監修のクラウドサイン導入で安心で、売掛金があれば法人・個人利用可能で使いやすいオプションでしょう。

アクセルファクター

アクセルファクターは、手数料が最低2％と低額でありながら、審査通過率が93％と高いのが特徴です。

さらにアクセルファクターは建築業界や運送業界との幅広い取引事例を持つため、個人事業主として建築業や運送業を営んでいる方にとっても適切な選択肢となるでしょう。

取引の半分以上が即日入金となっており、個人でも法人でも事業主でも柔軟に対応してくれるのが魅力です。

ファストファクタリング

ファストファクタリングのスピード感と信頼性は、個人事業主にも魅力的です。

最短60秒のクイック審査と最短即日入金を提供し、初めてファクタリングを利用する際も安心でしょう。

取引先への通知なしで取引を進めるため、信頼を損なう心配もありません。

ファクタリングとはそもそもなに？

ファクタリング_とは

ファクタリングとは

ファクタリングとは、「売掛金・受取手形などの売上債権を保証したり買取するサービス」です。

利用者は一定の手数料を払うことで、債権を早めてキャッシュ化することができます。ファクタリングには、「2社間/3社間」が主流です。

2社間ファクタリング＝利用者とファクタリング会社の2者間で行うことです。
3社間ファクタリング＝利用者・ファクタリング会社・取引先の3者間で行うファクタリングです。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社間での契約となります。

メリットとしては、スピードを重視して資金調達ができる点です。

3社間ファクタリングとは違い、売掛先の承諾が無くても利用することができます。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、「利用者・ファクタリング会社・売掛先」でのファクタリングとなります。

メリットとしては、ファクタリング会社の安全面が大きいことから、手数料が安い点です。

2社間ファクタリングとは違い、売掛先の承認が必要になります。

ファクタリング会社を選び方のポイント5選

ファクタリング_選び方

ファクタリング会社を選ぶ時のポイントは、5つあります。

選ぶポイント①：手数料が安いか
選ぶポイント②：償還請求権が無いか
選ぶポイント③：自分の属性に会っているか
選ぶポイント④：現金化スピードが早いか
選ぶポイント⑤：信頼性が高いか

選ぶポイント①：手数料が安いか

手数料は1%〜12%など会社によって大きく変わります。 利用額が大きければ比例して手数料が下がるような仕組みとなっております。

利用する場合は、手数料が安いかどうが「複数の会社で相見積もり」することがおすすめです。

選ぶポイント②：償還請求権が無いか

償還請求権とは、金銭債務などの返還を求める権利となります。

この権利がない場合、上記の償還請求ができません。

金銭債務が支払われないというリスクを回避することができます。

選ぶポイント③：自分の属性に会っているか

ファクタリングには、法人や個人などサービスが分かれていることがあります。

また、2社間のみしかファクタリングを行なってサービスもあります。

法人限定で、フリーランスなどの個人の方は利用できないファクタリング会社もあるため、よく確認しておくようにしましょう。

選ぶポイント④：現金化スピードが早いか

最短2時間での入金、最短翌日入金など、現金化のスピードもバラバラです。

そのため、用途によって現金化がどれくらいでされるのか？よく確認しておくようにしましょう。

早い所は2時間〜相場は即日入金のスピード感です。

選ぶポイント⑤：信頼性が高いか

取引実績、累計額、口コミや評判など、ファクタリング会社の信頼性が高いか、よく確認しておくようにしましょう。

逆に、信頼性の低いファクタリング会社の特徴としては、口コミや評判が悪いという点が挙げられます。

少ない口コミや評判は、サクラコメントがあるかもしれませんので、数多く口コミがあるファクタリング会社を選ぶようにしましょう。

【注意】違法なファクタリング会社は利用しない

ファクタリング会社の中には、違法な会社も存在します。

特徴としては、契約書が揃わなかったり、会社の所在地が記載されていなかったり、分割返済ができる、などの特徴があります。

少しでも怪しいと思った場合は、すぐに違うファクタリング会社を利用するようにしましょう。

ファクタリングの方法

ファクタリング_方法

ここでは、ファクタリングの方法に紹介していきましょう。

ファクタリングの方法

買取ファクタリング
保証ファクタリング
医療ファクタリング
国際ファクタリング

買取ファクタリング

買取ファクタリングは、企業が商品を製造・調達するために必要な資金を得る方法。

注文を受けた時、ファクタリング会社がその注文に基づいて資金を提供し、商品を製造・調達します。

顧客が支払いを行った際に、ファクタリング会社は資金を回収し、手数料を差し引いて企業に返します。

企業は即座に必要な資金を手に入れることができる便利な方法でしょう。

保証ファクタリング

保証ファクタリングは、企業が商品を作るために必要なお金を手に入れる方法。

企業が注文を受けたら、ファクタリング会社がその注文に基づいてお金を貸してくれます。

商品を作り、お金をもらったら、ファクタリング会社に返済します。

企業は大きな注文でもお金の心配せずに進められるでしょう。

医療ファクタリング

医療ファクタリングは、医療機関や医療提供者が、保険請求を待たずに早く支払いを受けるための方法。

医療機関は患者の治療を行った後、保険会社に請求を出す必要がありますが、その支払いは時間がかかることがあります。

医療ファクタリングでは、ファクタリング会社が医療機関に代わって保険請求の金額を先に支払い、保険会社からの支払いを待たずに資金を得ることができます。

この方法によって、医療機関は経営のスムーズな運営をサポートすることができるでしょう。

国際ファクタリング

国際ファクタリングは、国をまたいだ取引で輸出業者が早くお金を手に入れる方法。

輸出業者が商品を送った後、顧客が支払うまで時間がかかることがありますが、国際ファクタリングでは、ファクタリング会社がすぐに一部のお金を支払ってくれます。

顧客が支払ったら、そのお金から手数料を引いて輸出業者に返します。

これによって輸出業者は、お金の受け取りを早めてビジネスの運営をスムーズにすることができるでしょう。

ファクタリングを利用するメリット・デメリット

ファクタリング_メリット_デメリット

ファクタリングを利用する前に、改めてメリット・デメリットを理解しておきましょう！

下記にて詳しく解説していきたいと思います。

ファクタリングのメリット

ファクタリングには、主に以下のようなメリットがあります。

フリーランスでも利用可能
すぐに現金化ができる
入金までのスピードが早いため安心
担保や保証人が不要の場合が多い
法人で億単位のファクタリングも可能

1つでも興味があるメリットがあれば、まずは相談から初めてみると良いでしょう。

相談や診断はすぐにシミュレーションすることもメリットの1つでしょう。

ファクタリングのデメリット

ファクタリングには、主に以下のようなデメリットがあります。

手数料が掛かる
3社間ファクタリングだと取引先にバレる

手数料は1%〜12%など、会社によって様々な違いがあります。金額が大きければ大きいほど、手数料が比例して安くなる傾向にあります。

そして、3社間ファクタリングでは、取引先に知られることがあるため、不信感につながってしまうリスクがあります。

なるべく2社間ファクタリングを利用するようにしましょう。

ファクタリングを利用する時の手順

ファクタリング_手順

実際の申込み〜送金までの流れを4つのステップ形式としてご紹介していきます。

STEP.1申し込み：利用したいファクタリング会社が決まったら、まずはホームページから申込みします。
STEP.2書類提出：ファクタリング会社さんから指定された、書類を揃え提出します。必要書類は会社によって異なりますが、基本的には「請求書・通帳(明細)」となります。
STEP.3審査：提出した書類を元に審査を行い、実際の可否や手数料などが決定されます。ここで同意があれば実際にファクタリングが開始されます。
STEP.4契約・振込：同意した内容をもとに契約をし、売掛債権額から手数料が引かれた金額が振り込まれ現金化できるという流れになります。振込み時間などは会社によって違いますので、要確認しておくことがおすすめです。

上記のような流れでファクタリングを申込みすることができます。

ファクタリングを利用するときに気を付けるポイント

ファクタリング_気をつけるポイント_注意点

ここでは、ファクタリングを利用するときに気を付けるポイントを紹介していきましょう。

ファクタリングで気を付けるポイント

疑問点は契約前に確認する
費用の内訳は必ずチェック
契約書は保管しておく

疑問点は契約前に確認する

ファクタリングを利用する際に注意するポイントとして、重要なのは契約前に疑問点を確認することです。

契約内容や手数料、返済条件などに関する疑問や不明点がある場合、そのまま進める前に詳細をしっかり理解しましょう。

事前に質問をして納得のいく回答を得ることで、後々のトラブルや誤解を避けることができます。

契約前の確認は、ファクタリングサービスをスムーズに利用するための大切なステップです。

費用の内訳は必ずチェック

契約に際して発生する費用は、手数料やその他の経費が含まれることがあります。

具体的にどのような費用がかかるのか、どの部分にどれくらいの料金が含まれているのかを明確に把握しておくことは、後で予想外のコストが発生することを避けるために不可欠でしょう。

契約の前に費用の内訳を細かく確認し、理解しておくことで、ファクタリングサービスを利用する際のトータルコストを正確に把握し、適切な判断ができるようになります。

契約書は保管しておく

契約書は、取引内容や条件を明確に示す重要な文書です。

将来的なトラブルや誤解を防ぐために、契約書をきちんと保管し、必要な場合にはいつでも参照できるようにしておくことが大切。

契約書を保管することで、取引の詳細や約款、料金などを簡単に確認できるだけでなく、不明点が生じた際には契約内容を裏付ける証拠としても役立ちます。

ファクタリングサービスを利用する際は、契約書の大切さを認識し、保管する習慣を持つことをおすすめします。

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